导语

近年来的外汇市场蓬勃发展,涌入了很多新的外汇交易商,呈现出一片百家争鸣的景象。那么究竟怎样的外汇平台适合自己呢?FX110网将提供各平台的点差及汇率分析、以及隔夜利息对比图供广大网友对比参考。点差和汇率是衡量一家交易商为客户提供的交易环境的重要指标。通过数据对比,可以了解各家平台的稳定性,以及交易所花费成本多少。这次我们选择了十多家受监管的合规交易商并且对他们的外汇汇率与平均交易点差进行了评测。注意:除USGFX联准国际为白金账户,INFINOX英诺为STP账户,ACY稀万为ECNSTP账户,IC Markets,Alpari艾福瑞为ECN账户,其余平台均为标准账户。

对比评测——隔夜利息

在外汇交易中,对于交易者而言交易费用主要有点差、出入金手续费和手续费(佣金)以及可能存在的隔夜利息;隔夜利息指持仓过夜需要支付或者获得的利息;利润的来源除了交易所得以外,有时候也会有一部分隔夜利息的收入,隔夜利息的计算时间在不同的交易商的网站上显示的是不同时区下的时间。

我们首先展现的是十二家交易商的隔夜利息收取费率,以下外汇交易品种隔夜利息合约大小除黄金和原油外,交易货币对均为标准合约(€100,000);黄金:参与评测的平台皆为100盎司1手,原油方面: 除期货没有隔夜利息外,Vantage FX、FXTM富拓、USGFX联准国际为1000桶1手,其余均是100桶1手:

隔夜利息收取时间:

1.ActivTrades:北京时间06:00收取,周三收取三倍

2.ACY稀万:北京时间05:00收取,周三收取三倍

3.Alpari艾福瑞:北京时间05:00收取,周三收取三倍

4.EightCap澳洲易汇:北京时间06:00收取,周三收取三倍

5.FXTM富拓:北京时间 4:59 收取(夏令时),周三收取三倍

6.IC Markets:北京时间05:59收取,周三收取三倍  

7.IFM Trade:北京时间 5:00 收取(夏令时),周三收取双倍

8.INFINOX英诺:北京时间05:00收取,周三收取三倍

9.XM:北京时间05:00收取,周三收取三倍

10.英国SVSFX:北京时间7:00收取,周三收取三倍

11.VantageFX:北京时间05:00收取,周三收取三倍

12.USGFX联准国际:北京时间05:00收取,周三收取三倍

在绝对量中,多头方面,IC Markets和USGFX联准国际平台收取的隔夜利息相对来说较少。Vantage FX、XM、INFINOX英诺平台较其它平台来说相对多一点,大部分平台的隔夜利息收取都处于可接受的正常范围内。在黄金的隔夜利息收取上,Vantage FX、Alpari艾福瑞收取最多;INFINOX英诺、USGFX联准国际平台收取最少。

空头方面,IC Markets平台收取的隔夜利息最少。FXTM富拓平台收取的隔夜利息相对比较多。在黄金的隔夜利息收取上,Vantage FX和Alpari艾福瑞平台对用户最为有利。

相对量,也就是多空利息的差额,由于很多网友是套利交易或锁单,所以这是最主要的。由上面图表从相对量看,IC Markets和ActivTrades平台表现最为优秀。单看黄金,IC Markets和INFINOX英诺平台表现突出。

注意:隔夜利息的测试具有非常高的时效性,银行间市场的隔夜利息每天都在调整。因为外汇头寸、储备量、多空持仓量的不同,所以每天的隔夜利息都是不一样的。所以今天的隔夜利息评测仅作为大家的一个参考,不能代表交易商每天收取的隔夜利息。

对比评测——出入金汇率与现汇买入价

现汇买入价是指银行向你购买外汇时人民币和外币之间的比值,入金汇率是指炒外汇需要把人民币兑换成美金存在交易账户时出现的比值。入金汇率是客户选择外汇交易平台的重要指标之一,以下是查询汇总的12家外汇交易商在同一时断的入金汇率与中国银行的现汇买入价对比:


人民币分为两种,一种是在岸人民币,也就是国内大陆流通的货币;还有一种是离岸人民币。入金汇率越低对用户越有利,在十二家平台中,EightCap澳洲易汇、Vantage FX的入金汇率最为优惠,其次是IC Markets和USGFX联准国际平台。

注:由于ActivTrades和ACY稀万暂停使用银联入金通道,故这两平台未进行入金测试。XM因银行卡支付问题,本次未进行入金测试。

对比评测——出金手续费

此外,我们对12个平台的出金手续费进行了对比,仅供大家参考。出金手续费是广大网友非常关心也是选择外汇交易平台的重要指标之一,以下是参与评测的12家外汇交易商出金手续费情况:


我们选用常见的银联和电汇的出金方式进行出金手续费对比。在银联出金方面:ActivTrades、EightCap澳洲易汇、FXTM富拓、IC Markets、IFM Trade、XM和USGFX联准国际无手续费。电汇方面:各平台都有一定的标准,会收取一定量的手续费。

注:Alpari艾福瑞、EightCap澳洲易汇、Vantage FX暂不支持电汇出金。

对比评测——周末闭盘点差扩大对比

评测方法:选取4月的某个周末,分别对34个平台9种主要交易品种进行24小时点差采集测试,并特意测试黄金和欧美货币对开盘与闭盘的点差波动情况,且分别将每个品种的60多万条数据绘制成直观图表以供参考。

为了更直观的对比各平台(不同账户类型及不同时区)周末闭盘点差数据对比,我们将源数据以柱状图的形式展现在下方:

对比评测——周末闭盘报价对比

评测方法:选取4月的某个周末,分别对34个平台周末闭盘时9种货币对报价进行对比,且将数据绘制成直观图表以供参考。


对比评测——交易成本汇总对比

从十二家交易平台的成本对比来看,以外汇交易欧美货币对来说,对用户较为有利的是IC Markets、Alpari艾福瑞、ACY稀万。而Vantage FX则相对来说收取成本较高。

以黄金来说对用户较为有利的是IC Markets、EightCap澳洲易汇、ACY稀万。而Alpari艾福瑞和Vantage FX相对来说收取的成本较高。

总体来说,在交易成本方面,最有优势的是IC Markets、ACY稀万。

对比评测——日常24小时点差观测对比

评测方法:选取四月份某几天,分别对12个平台6种主要交易品种进行24小时点差采集测试,并特意测试黄金和欧美货币对开盘与闭盘的点差波动情况,且分别将每个品种的60多万条数据绘制成直观图表以供参考。

注:本月ACY稀万黄金点差测试为固定值2.20,咨询客服了解到,黄金的点差为浮动点差,平均点差是2个点。

测试的交易商货币对为欧美、磅美、美日、澳美以及黄金、原油,以下是2018年4月份各平台24小时平均点差数据图表:

以下是12平台24小时黄金和欧美的点差源数据对比:

ActivTrades平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

ACY稀万平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

Alpari艾福瑞平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

EightCap澳洲易汇平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

FXTM富拓平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

IC Markets平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

IFM Trade平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

Infinox英诺平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

英国SVSFX平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

USGFX联准国际平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

Vantage FX平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

XM平台平台24小时黄金,欧美货币对点差测试走势图表

24小时黄金点差波动图

24小时欧美点差波动图

在24小时的黄金点差测试中,大部分平台点差都出现较大波动,其中Alpari艾福瑞最大点差达212.70。其中IC Markets表现最为稳定,ACY稀万平均点差也不错。

欧美货币对24小时的测试中,大部分平台都出现过短时间的点差扩大,但在其它时间点差基本较为稳定。Alpari艾福瑞、IC Markets表现最为稳定;另外,ACY稀万、EightCap澳洲易汇、INFINOX英诺平均点差也不错。

以下是2018年4月份欧美、黄金各平台点差情况 ↓↓↓

以下是2018年4月份各平台跨周末及日常欧美、黄金点差扩大情况 ↓↓↓

总  结

在黄金的隔夜利息收取方面,多头上INFINOX英诺和USGFX联准国际收取的隔夜利息较少,而Alpari艾福瑞和Vantage FX收取的隔夜利息相对其他平台来说较高。空头上,Alpari艾福瑞和Vantage FX收取的隔夜利息较少,而FXTM富拓和英国SVSFX收取的隔夜利息相对其他平台来说较高。

从入金汇率与现汇买入价实际对比看,EightCap澳洲易汇、Vantage FX的入金汇率最为优惠,IC Markets和USGFX联准国际平台也不错。注:近期依照中国相关规定支付渠道受到了严格监管,为响应中国地区的相关政策,ActivTrades和ACY稀万暂停使用银联入金通道,恢复日期待定。

出金手续费方面,银联:AtivTrades、EightCap澳洲易汇、FXTM富拓、IC Markets、IFM Trade、XM和USGFX联准国际平台无手续费。电汇方面:每个平台都有一定的标准,会收取一定量的手续费。注:由于ActivTrades和Alpari艾福瑞暂停使用银联入金通道,故这两平台未进行入金测试。XM因银行卡支付问题,本次未进行入金测试。

从十二家交易平台的点差走势图来看,大部分平台都出现过短时间的点差扩大,但在其它时间点差基本较为稳定。在欧美货币对中,IFM Trade平台稳定性最强,最大点差仅为1.7,Alpari艾福瑞、IC Markets表现也不错。大部分平台黄金点差都出现较大波动,最大点差达212.70。其中IC Markets表现最为稳定,ACY稀万平均点差也相当不错。

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